La operación se salda con 43 detenidos y 95 personas imputadas en distintos puntos del país. Los estafadores se hacían pasar por empleados de entidades bancarias para engañar a sus clientes, principalmente mayores de 65 años.
La Policía Nacional ha detenido a 43 personas por su presunta implicación en una trama de estafas bancarias que operaba en distintos puntos de España y que ha ocasionado un perjuicio económico superior a 1.140.000 euros. La investigación ha permitido esclarecer 134 hechos delictivos y contabilizar un total de 95 personas imputadas por delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales.
La operación, de alcance nacional, pone de manifiesto el funcionamiento de una organización que utilizaba técnicas informáticas avanzadas para engañar a clientes de distintas entidades bancarias. Aunque la Policía Nacional no ha concretado el número de víctimas ni de investigados correspondientes a la provincia de Alicante, el fraude investigado se extendía por diferentes puntos del territorio español.
El método utilizado comenzaba con el envío masivo de mensajes SMS que aparentemente procedían del departamento de seguridad de los bancos. En ellos se alertaba a los clientes de una supuesta operación fraudulenta en sus cuentas y se les facilitaba un número de teléfono o una página web para solucionar la incidencia.
Los delincuentes conseguían que estos mensajes aparecieran en el mismo hilo de conversaciones que las comunicaciones legítimas de las entidades bancarias, lo que aumentaba su credibilidad. Las víctimas, generalmente mayores de 65 años, eran seleccionadas previamente tras analizar sus perfiles.
Una vez establecido el contacto, los estafadores se hacían pasar por empleados del banco y convencían a los afectados para realizar transferencias a otras cuentas o efectuar ingresos en cajeros automáticos, bajo el pretexto de proteger sus ahorros. En algunos casos llegaron a sustraer más de 45.000 euros a una sola víctima.
Una técnica que permitía utilizar tarjetas bancarias a distancia
Entre los procedimientos empleados destaca el denominado relay attack, una modalidad de fraude que aprovecha la tecnología NFC de los teléfonos móviles.
Los delincuentes convencían a las víctimas para instalar una aplicación falsa y acercar su tarjeta bancaria al teléfono, haciéndoles creer que estaban realizando una comprobación de seguridad. Sin embargo, los datos eran transmitidos en tiempo real a los estafadores, que podían utilizarlos para realizar operaciones desde otros dispositivos o cajeros automáticos.
En otras ocasiones, los integrantes de la trama solicitaban las claves de acceso a la banca digital o pedían compartir la pantalla del móvil para hacerse con el control de las cuentas.
Además, cuando las víctimas descubrían el engaño, los presuntos autores llegaban a amenazarlas mediante mensajes que incluían información personal y sus domicilios, con el objetivo de intimidarlas y evitar que denunciaran los hechos.
Una organización con funciones perfectamente repartidas
La investigación, iniciada hace aproximadamente un año, permitió descubrir que los implicados se coordinaban mediante una aplicación de mensajería privada, donde creaban grupos para organizar las campañas fraudulentas.
La estructura contaba con personas encargadas de conseguir bases de datos bancarios, seleccionar posibles víctimas, realizar las llamadas fraudulentas y gestionar el dinero obtenido.
Para mover los fondos utilizaban cuentas abiertas a nombre de terceras personas, conocidas como mulas bancarias, entre las que captaban a jóvenes a través de redes sociales y a personas sin hogar. Otros integrantes se encargaban de retirar el dinero en cajeros, transferirlo a nuevas cuentas o convertirlo en criptomonedas para dificultar su seguimiento.
Tres registros y una investigación que continúa abierta
La operación policial se desarrolló en tres fases, la última de ellas durante el pasado mes de octubre. Los agentes practicaron tres registros, dos en Madrid y uno en Cádiz, y detuvieron a 43 personas. Otras 13 fueron investigadas sin ser detenidas, dentro de una investigación que suma 95 imputados.
Durante las pesquisas, la Policía Nacional analizó alrededor de 400 canales y grupos de una aplicación de mensajería privada, recopiló información sobre 300 usuarios y consiguió identificar plenamente a un centenar de personas.
La investigación permanece abierta y no se descartan nuevas detenciones relacionadas con esta trama de estafas bancarias que ha provocado pérdidas millonarias a sus víctimas.
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